SFCG、民事再生法申請(倒産)で上場廃止

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2月23日、中小企業向け保証人付きローン大手のSFCG※ 【東証1部:8597】が、東京地裁へ民事再生法の適用を申請し、受理されたと発表しました。

いわゆる倒産です。負債は約3380億円です。

これを受け、東京証券取引所はSFCG株を3月24日付で上場廃止にすると発表しました。

 ※株式投資を行っていない人には、SFCGというより旧会社名の「商工ファンド」と呼んだ方が、わかりやすいかもしれません。

以下、帝国データバンクのウェブサイトからの抜粋です。

事業者金融最大手
東証1部上場
株式会社SFCG
民事再生法の適用を申請
負債3380億4000万円

TDB企業コード:986017626

「東京」 (株)SFCG(資本金791億4915万円、中央区日本橋室町3-2-15、代表小笠原充氏、従業員数92名)は、2月23日に東京地裁へ民事再生法の適用を申請、同日保全命令を受けた。

~~~中略~~~

 しかし、2006年12月に貸金業法が改正されたことで事業環境が急変。46都道府県での販売子会社設立や不動産担保金融専門会社の設立など事業再構築を図っていたが、サブプライム・ローン問題が発生した昨夏以降、貸付先に占める割合の大きかった不動産、金融・保険、建設などの業況が急速に悪化した。2008年7月期の年収入高は約839億8900万円を確保したものの、収益面では大幅な減益決算を余儀なくされていた。

 主要取引行6行とは1500億円のコミットメントラインを締結していたものの、その大半がリーマン・ブラザーズ証券(2008年9月16日民事再生、負債3兆4000億円)など外資系金融機関であり、当社に対する融資姿勢は厳しいものとなっていた。

株式市場の極度の低迷によって、公募増資や保有株式の売却による資金調達も難航。調達手段が狭められる一方、直近では一部顧客に元利金一括返済を要求する強引な回収手法がマスコミ報道で問題視されたことなどで風評も悪化。

2月20日に大島氏が代表を辞任して小笠原氏が代表取締役社長に就任、今回の措置となった。

さて、私は上場企業が倒産すると、必ず会社四季報を見ることにしています。「会社四季報で倒産した企業のページを見ること」を何回も繰り返していくうちに、どういった財務内容の企業が危ないのか感覚的に判ってくるからです。

さて、四季報でSFCGの2008年7月期の決算を見るに、SFCGは総資産7504億円に対して、自己資本(株主持分)が2664億円あります。有利子負債は4305億円と多目ですが、利益剰余金は1019億円のプラスになっています。

また、営業キャッシュフローが912億円のプラスになっているので、私は2008年7月期の決算を見ただけでは、SFCGが倒産するとは予測できませんでした。

やはり金融業の会社の決算から倒産の予兆を見つけるのは、他の業種に比べて難しい。

私が、SFCGが倒産するかもしれないと最初に思ったのは、2008年10月に下記リンク先のニュースを読んだときでした。

SFCGが顧客の3割に一括返済要求
全国から相談殺到で集団提訴の可能性も
・・・『週刊ダイヤモンド』編集部

ちなみに、本日、下記の銘柄がSFCG関連銘柄として、株価が大幅に値下がりしました。

▼2月23日におけるSFCG関連銘柄の株価値動き

会社名 2月23日の株価終値 株価 前日比 備考
【8591】オリックス 2,060円 -320円 (-13.45%) SFCGの2008年度の有価証券報告書によると、オリックス信託銀行がSFCGに367億円の融資を行っていた
【8303】新生銀行 85円 -7円 (-7.61%) SFCGの2008年度の有価証券報告書によると、新生信託銀行がSFCGに433億円の融資を行っていた
【9435】光通信 1,520円 -111円 (-6.81%) 会社四季報2009年新春号によると、光通信はSFCGの株を13.5%保有している大株主

なお、今年倒産した上場企業は、下記の10社です。

▼2009年度 倒産上場企業の一覧

会社名 証券取引所と証券コード 倒産の形態 倒産時の負債 倒産の日付 (2009年) 上場廃止日 (2009年)
東新住建 ジャスダック:1754 民事再生 430億円 1月9日 2月10日
クリード 東証1部:8888 会社更生 650億円 1月9日 2月10日
エス・イー・エス ジャスダック:6290 民事再生 142億円 1月16日 2月17日
サイバーファーム ヘラクレス:2377 破産 79億円 1月30日 2月17日
中道機械 (なかみちきかい) 札証:8094 民事再生 76億円 2月5日 3月6日
日本綜合地所 東証1部:8878 会社更生 1975億円 2月5日 3月6日
ニチモ 東証1部:8839 民事再生 757億円 2月13日 3月14日
小杉産業 東証2部:8146 破産 97億円 2月16日 3月3日
あおみ建設 東証1部:1889 会社更生 396億円 2月19日 3月20日
SFCG 東証1部:8597 民事再生 3380億円 2月23日 3月24日

※をつけた会社は不動産関連企業or建設関連企業です。不動産関連企業の苦境はまだ続きそうです。

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