SMTインデックスシリーズ信託報酬率引き下げ

野村アセット、インデックスファンド「Funds-iシリーズ」をリリース

posted by 兜達也(かぶとたつや) at 00:30 | Comment(0) | 投資信託

2011年10月25日

口数指定とは　金額指定とは　【投資信託用語解説】

口数指定 [読み：くちすうしてい]
金額指定 [読み：きんがくしてい]

祐作：先輩、投資信託を買うときは「口数指定」と「金額指定」の二つの注文方法があると、証券会社の人から聞いたんですが、違いを教えてもらえませんか？

兜：なるほど。では、その前に、投資信託の「基準価額」について説明しておこう。投資信託は毎日価格が変動する。株式は株価と呼ぶけど、投資信託は基準価額という。

この基準価額は、通常、投資信託の10,000口あたりの値段を表す。

なので、投資信託の購入金額は「購入金額＝口数×基準価額÷10,000」で求めらられる。

「口数指定」・・・自分がそのとき買いたい投資信託の数量を決めて、購入

兜：それでは、「口数指定」の注文方法について解説しよう。こちらの方が、株取引をしたことがある人間にとっては、「金額指定」より馴染みやすいだろう。株を買うのに必要なお金は「株価×株数」＋「株取引手数料」だ。

「口数指定」はそれと似たような考え方だ。計算式はこうなる↓

▼口数指定で投資信託を買うときにかかるお金

「基準価額×口数÷10000」＋「投資信託買付手数料」

この計算式に、具体的な例を当てはめて考えよう↓

▼基準価額8,000円、販売手数料1.05%の投資信託を1万口分、「口数指定」で購入したケース

「8000×10000÷10000」で投資金額は8000円だ。

そして、「投資金額の1.05%の販売手数料」を証券会社に支払わないといけない。「8000×1.05%」なので、販売手数料は84円。

よって、この場合、合計で必要な資金は8,084円となる。

祐作：なるほど。では、「金額指定」の場合はどうなりますか？

「金額指定」・・・自分がそのとき投資信託に投資したい金額を決めて、購入

兜：金額指定とは、その名の通り「1万円」や「10万円」と金額を指定して注文する方法だ。購入金額に販売手数料が含まれる場合と、販売手数料は別途取られる場合がある。ここでは、販売手数料は別途、取られたケースで考えてみよう。

▼基準価額8,000円、販売手数料1.05%の投資信託を1万円分、「金額指定」で購入したケース

基準価額は、通常、投資信託の10,000口あたりの値段を表す。

なので、今回のケースのように購入資金を1万円用意すれば、（10000÷8000）×10000で、12500口を買うことができる。

投資信託の購入に使った金額は1万円なわけだが、それに対して1.05%の手数料を払わないといけない。手数料は105円だ。

よって、この場合「10000円＋105円」で、合計で必要な資金は10,150円となる。

というわけで、「金額指定」は自分がそのとき投資信託に投資したい金額を決めて、購入するやり方といえる。

それに対して、「口数指定」は自分がそのとき買いたい投資信託の口数を決めて、購入するやり方となる。

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口数とは　【投資信託用語解説】

「eMAXIS 新興国債券インデックス」リリース

STAMインデックスシリーズ信託報酬率引き下げ

posted by 兜達也(かぶとたつや) at 22:00 | Comment(0) | 投資信託

2010年11月12日

野村アセット、インデックスファンド「Funds-iシリーズ」をリリース

野村アセットマネジメントという会社があります。野村グループにおいて投資信託を中心とした資産運用業務を担っている会社です。

さて、野村アセットマネジメントが11月26日から、「Funds-iシリーズ」という新しい投資信託をリリースします。

「Funds-iシリーズ」は、株価指数の値動きに連動するように運用されるインデックスファンドです。

信託報酬は下記のようになっています。

▼「Funds-iシリーズ」の信託報酬一覧表 (数字はEDNETにあるPDFからの抜粋)

ファンド名	ファンドの愛称	連動する株価指数	信託報酬 (年率)
野村インデックスファンド・TOPIX	Funds-i　TOPIX	TOPIX	0.42%
野村インデックスファンド・日経225	Funds-i 日経225	日経225	0.42%
野村インデックスファンド・外国株式	Funds-i 外国株式	MSCI-KOKUSAI指数	0.5775%
野村インデックスファンド・新興国株式	Funds-i 新興国株式	MSCIエマージング・マーケット・インデックス	0.63%
野村インデックスファンド・国内債券	Funds-i 国内債券	NOMURA-BPI総合	0.42%
野村インデックスファンド・J-REIT	Funds-i J-REIT	東証REIT指数	0.42%
野村インデックスファンド・外国REIT	Funds-i 外国REIT	S&P先進国REIT指数（除く日本）	0.5775%
野村インデックスファンド・新興国債券	Funds-i 新興国債券	ＪＰモルガン・ガバメント・ボンド・インデックス─エマージング・マーケッツ・グローバル・ディバーシファイド（円換算ベース）	0.63%
野村インデックスファンド・新興国債券・為替ヘッジ型	Funds-i 新興国債券・為替ヘッジ型	ＪＰモルガン・エマージング・マーケット・ボンド・インデックス・プラス（円ヘッジベース）	0.63%
野村インデックスファンド・外国債券	Funds-i 新興国債券・外国債券	シティグループ世界国債インデックス（除く日本、ヘッジなし・円ベース）	0.5775%

このファンドは、以下の証券会社で売買が出来るようになる予定です。

楽天証券
マネックス証券
SBI証券
野村證券
野村信託銀行
八十二証券

有名インデックスファンドの信託報酬比較表を作成しましたので、ご覧ください↓

▼有名インデックスファンド信託報酬比較表

資産クラス	Funds-i	eMAXIS	STAM	CMAM
国内株式(TOPIX)	0.42%	0.42%	0.4725%	0.3885%
国内株式(日経225)	0.42%	0.42%	0.42%	なし
国内債券	0.42%	0.42%	0.42%	0.3885%
先進国株式	0.5775%	0.63%	0.63%	0.525%
先進国債券	0.5775%	0.63%	0.5775%	0.525%
新興国株式	0.63%	0.63%	0.6825%	なし
新興国債券	0.63%	0.63%	0.63%	なし
国内REIT	0.42%	0.42%	0.525%	なし
先進国REIT	0.5775%	0.63%	0.6825%	なし
全世界株式	なし	0.63%	なし	なし
新興国債券為替ヘッジ型	0.63%	なし	なし	なし

（↑信託報酬が安い部分を、黄色で塗っています）

インデックスファンドはアクティブファンドに比べて、信託報酬が安い投資信託です。

信託報酬が安いので、個人投資家から見れば低コストですが、逆に証券会社から見ると販売しても利益がなかなか取れない投資信託です。

そんなインデックスファンドを野村グループが販売開始するということで、時代の流れを感じました。10年前には想像できなかったことです。

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『eMAXIS 新興国債券インデックス』の設定について

「eMAXIS 新興国債券インデックス」リリース

posted by 兜達也(かぶとたつや) at 09:48 | Comment(0) | 投資信託

2010年08月27日

「eMAXIS 新興国債券インデックス」リリース

三菱UFJ投信株式会社という会社があります。三菱UFJフィナンシャル・グループにおいて投資信託を中心とした資産運用業務を担っている会社です。

この三菱UFJ投信社ですが「eMAXIS インデックスファンド・シリーズ」という信託報酬が安いインデックスファンドの運営・販売で有名です。

さて、三菱UFJ投信が「eMAXIS インデックスファンド・シリーズ」に新しい投資信託を追加すると発表しました。

「eMAXIS 新興国債券インデックス」という投資信託で、設定日は2010年9月13日となっています。

「eMAXIS 新興国債券インデックス」は、新興国の債券市場の値動きに連動するように運用されるインデックスファンドです。

「eMAXIS 新興国債券インデックス」は「ＪＰモルガンＧＢＩ－ＥＭグローバル・ダイバーシファイド（円換算ベース）」という指数に連動する投資成果をめざして運用されます。

よって、「eMAXIS 新興国債券インデックス」を買うと、新興国の債権に分散投資する効果が得られます。

このファンドの信託報酬は年率0.63％で、信託財産留保額は0.3％となっています。このファンドは、以下の証券会社で売買が出来るようになる予定です。

有名インデックスファンドの信託報酬比較表を作成しましたので、ご覧ください。

▼有名インデックスファンド信託報酬比較表

資産クラス	eMAXIS	STAM	CMAM
国内株式(TOPIX)	0.42%	0.4725%	0.3885%
国内株式(日経225)	0.42%	0.42%
国内債券	0.42%	0.42%	0.3885%
先進国株式	0.63%	0.63%	0.525%
先進国債券	0.63%	0.5775%	0.525%
新興国株式	0.63%	0.6825%
新興国債券	0.63%	0.63%
国内REIT	0.42%	0.525%
先進国REIT	0.63%	0.6825%
全世界株式	0.63%

（↑信託報酬が安い部分を、黄色で塗っています）

なお、「eMAXIS 新興国債券インデックス」について詳細を知りたい方は、下記リンク先の三菱UFJ投信ウェブサイトにあるPDFをご覧ください。

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posted by 兜達也(かぶとたつや) at 15:04 | Comment(0) | 投資信託

2010年07月05日

eMAXIS全世界株式インデックス(除く日本)がリリース

三菱ＵＦＪ投信が7月20日に、「ＭＳＣＩオール・カントリー・ワールド・インデックス（除く日本）」という指数に連動するインデックスファンドをリリースすると発表しました。

新しい投資信託の名前は「ｅＭＡＸＩＳ全世界株式インデックス」です。

「ＭＳＣＩオール・カントリー・ワールド・インデックス（除く日本）」は、MSCI Inc.が開発した株価指数で、日本を除く世界の先進国・新興国の株式で構成されています。

というわけで、「ｅＭＡＸＩＳ全世界株式インデックス」を買うと、日本を除く世界の先進国・新興国の株式に投資することができます。

三菱ＵＦＪ投信、「ｅＭＡＸＩＳ全世界株式インデックス」を7月20日設定　ロイター通信
『eMAXIS 全世界株式インデックス』の設定について PDF 三菱ＵＦＪ投信ウェブサイト

今まで、日本の個人投資家が、外国株でインデックス投資を行う場合、先進国株式ファンドと新興国株式ファンドを自分好みの比率で買っていくのが一般的でした。

例えば、eMAXISシリーズだったら、「eMAXIS 先進国株式インデックス」と「eMAXIS 新興国株式インデックス」を買うという組み合わせです。この二つを買うことでも、日本を除く世界の先進国・新興国の株式に投資することができます。

今後は、「先進国」と「新興国」への投資金額の比率にこだわりがない人は、二つの投信信託を買わずに、「ｅＭＡＸＩＳ全世界株式インデックス」一つで済ませばいいでしょう。

「ｅＭＡＸＩＳ全世界株式インデックス」の登場は、外国株式市場への投資の選択肢が増えていいことだと思います。このインデックスファンドを開発した三菱ＵＦＪ投信さんは、なかなかいい仕事をしていますね。

ｅＭＡＸＩＳのライバルである、住信アセットマネジメントのインデックスファンド「STAM インデックスシリーズ」でも、「ｅＭＡＸＩＳ全世界株式インデックス」のようなファンドがリリースされることに期待したいと思います。

なお、ロイター通信のニュース記事によると、「ｅＭＡＸＩＳ全世界株式インデックス」の各証券会社での取り扱い開始日は、下記のようになっています。

会社名	「ｅＭＡＸＩＳ全世界株式インデックス」の販売開始日
SBI証券ジャパンネット銀行	2010年 7月21日
カブドットコム証券	2010年 7月23日
楽天証券マネックス証券	2010年 7月30日

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